Đường dây lừa đảo quốc tế bằng email thông qua việc chuyên giả mạo là các nhân vật danh tiếng giàu có vừa được cảnh sát quốc tế phanh phui. Hàng ngàn DN đã trở thành nạn nhân trong các vụ lừa đảo trên khắp thế giới với số tiền bị lừa lên tới hàng tỷ USD.
Trong cuộc bầu cử Tổng thống Mỹ vừa qua cũng là lúc các chuyên gia cảnh báo nạn lừa bảo bằng email hoành hành ở nước này. Trong lúc ông Bush và ông Kerry đang tranh luận trên truyền hình thì đã có rất nhiều email được gửi tới các địa chỉ mời mọi người quay số điện thoại trả tiền để ủng hộ hoặc cho Bush hoặc cho Kerry. Cty ngăn chặn rác thư điện tử BlackSpider ước tính, mỗi ngày có tới 250.000 email như vậy được gửi đi. Nhìn thoáng qua mọi người đều tưởng rằng, các thông điệp trên là chính xác, vì email được gửi đi xuất phát từ địa chỉ có tên là Lycos.com. Nhưng khi điều tra lại thì thấy rằng, các email trên đều xuất phát từCH Czech và nhiều quốc gia khác. Khi mọi người vô tìnhgọi điện làm theo lời khuyên của các email trên thì mỗi lần sẽ tốnrất nhiều USD. Ngân hàng Posh Bank (Đức) mới đây cũng đã cảnh báo rằng, hai khách hàng của họ cũng đã bị một email lạ lừa để tiết lộ mã chuyển tiền cho một website ảo. Hậu quả là các nạn nhân bị lừa mất 50.000 USD. Chỉ trong tháng 8 năm 2004, đã có 1.500 phi vụ lừa đảo qua mạng chủ yếu là ở Châu Âu và Mỹ.
Phương thức lừa
Bọn lừa đảo thường gửi hàng loạt email cho các cá nhân, DN, Cty trên khắp thế giới núp dưới chức danh là tỷ phú, nhân vật nổi tiếng giàu có ở Châu Phi, hoặc quan chức ngân hàng cỡ bựđã đưa ra đề nghị tặng quà, viện trợ tiền, hàng, hoặc cho vay khoản tiền lớn cho các DN. Sau những lời mật ngọt trên thì chúng đưa ra yêu cầu ứng trước cho chúng một ít tiền lệ phí để làm tin. Thông thường,những tên lưu manhthường có mánh riêng để biết bằng được địa chỉ email, mã tài khoản, số ID của doanh nhân giàu có nào đó. Sau đó, hàng ngày, chúng tra tấn địa chỉ này bằng hàng loạt thưvới những lời dụ dỗ ngọt như mía lùi. Những người thật thà, cả tin, hám lợi của trời đã sẵn sàng ứng trước lệ phí chuyển tiền với những khoản không tiếc tay nhằm giành được những khoản hứa hẹn hấp dẫn trên. Có thể lúc đầu nạn nhân đưa ra chỉ là vài trăm USD, sau đó là vài ngàn; vài chục ngàn... Một DN của Pháp tên là P. Moris từng là nạn nhân tâm sự, thư của bọn lừa hết sức tinh vi và cũng mang hơi hướng của các chuyên gia tư vấn về tài chính. Chính vì vậy mà nhiều người dễ có nguy cơ rơi vào tròng. Cảnh sát Anh kết hợp với cảnh sát quốc tế và Uỷ ban chống tội phạm kinh tế Nigeria vừa cùng "ra quân" vàbắt giữ được hơn 500 kẻ tình nghi ở các nước Tây Phi, cùng 500 triệu USD tang vật trong vụ án lừa đảo kiểu mật ngọt trên. Cục tình báo tội phạm Anh ước tính, các phi vụ mạo danh để lừa qua thư trên mạng đã "câu" được khoảng 200 triệu bảng Anh/năm của những cá nhân và Cty ở Anh Quốc, đó là chưa kể tới nạn nhân ở các nước khác. Cảnh sát dò ra những thư điện tử lừa chủ yếu bắt nguồn từ các nước Tây Phi. Hầu hết những kẻ tình nghi đều bị bắt giữ ở Nigeria. Tổng thống Nigeria, Olusegun Obasanjo cam kết sẽ triệt phá tận gốc vấn nạn này. Nigeria công bố đã tìm ra phần mềm nhận dạng từ chính những bàn phím mà bọn lừa đảo vẫn hay sử dụng, trong thời gian tới họ sẽ cung cấp phần mềm này cho người sử dụng Internet. Nigeria đã thành lập 100 đội cảnh sát hùng hậu quyết tâm triệt phá tận gốc hang ổ lừa đảo xuyên quốc gia này. Theo nguồn tin chưa chính thức, những tên bị bắt giữ khai ra một số chính khách, quan chức có quyền thế và luật sư ở Nigeria có dính líu trong đường dây lừa đảo. Các chuyên gia an ninh mạng có lời khuyên rằng, những DN buôn bán trực tuyến hãy cảnh giác với những email lạ, cập nhật và phòng vệ máy tính bằng hệ thống chống virus để diệt các file lạ đó. Như vậy mới bảo đảm tài sản cho chính họ.
Nguy cơ ở VN
Gần đây một số cá nhân tự xưng là đại diện của một số tổ chức tài chính quốc tế đến làm việc với các DN, ngân hàng, cơ quan... mời chào cho vay những khoản tiền lớn với lãi suất thấp trong thời hạn dài. Nhưng qua điều tra, xác minh, Ngân hàng nhà nước cho biết,các cá nhân và tổ chức này chỉ là môi giới, không có khả năng thu xếp và cung ứng các khoản tài chính lớn như những lời mời chào của họ. Mục tiêu của chúng là có được thư bảo lãnh của Chính phủ do Ngân hàng nhà nước, Bộ Tài chính phát hành, và thư bảo lãnh do Ngân hàng thương mại phát hành để lừa đảo hoặc tống tiền. Cho tới nay, chưa có trường hợp nào xác minh được khoản mời chào cho vay là có thực. Một lời khuyên là hãy cảnh giác trước những lời hứa hẹn đường mật khó tin trên./.
Văn Nguyễn